Isarescu: Este in interesul bancilor comerciale sa coboare mai repede dobanzile la credite

„Mesajul nostru
nu este legat neaparat de a imprima o tendinta, sa spunem impusa,
bancilor comerciale. Eu m-am exprimat corect si revin. Este in
interesul bancilor comerciale sa coboare mai repede dobanzile la
credite, daca au o viziune pe termen mai indelungat, pentru ca
indicatorii lor, majoritatea indicatorilor lor, de profitabilitate,
solvabilitate, chiar indicatorul acesta care starneste multe
intrebari si anume rata creditelor neperformante, toti acesti
indicatori depind de soldul creditarii, de volumul creditarii. Este
in interesul lor. Aceasta ca sa dispara orice comentarii ca le dam
indicatii. Avem o viziune de ansamblu pe care ne-o da si pozitia in
cadrul economiei romanesti, pozitia de banca centrala si
informatiile”, a spus Isarescu.

Guvernatorul bancii centrale sustine ca
cererea scazuta de credite de pana acum a fost determinata si de
costul ridicat al creditarii si de un fel de pozitie medie,
adica bancile care au un volum mai mare de credite neperformante
trateaza la fel si clientii buni si clientii mai putini buni, iar
aici trebuie facuta diferentierea foarte clara.

De asemenea, Isarescu a precizat ca
sursa de castig a bancilor va fi in perioada urmatoare nu din marja,
ci din volum, informeaza Agerpres.

Guvernatorul Bancii
Nationale a Romaniei a mai spus ca, pe partea de politici monetare,
mai este loc de relaxare daca se are in vedere definitia politicii
monetare in sens larg.

„Pe partea
politicii monetare cred ca mai este ceva loc. Daca aveti in vedere
definitia politicii monetare in sens larg si cu rezervele minime
obligatorii de exemplu, mai avem si noi camp de, sa o numesc,
relaxare. Preferam sa ii spunem adecvare la conditiile inflatiei”,
a declarat Mugur Isarescu, intrebat daca in perioada urmatoare va
oferi timp bancilor sa se adapteze la noile decizii de politica
monetara sau va lua in considerare o continuare a relaxarii politicii
monetare.

In ceea ce priveste pastrarea de bani
in cutiile de valori, guvernatorul a spus ca aceasta reflecta
neincredere, iar in
[url=https://www.dailybusiness.ro/stiri-finante-banci/urmarile-jafului-de-la-bcr-toate-bancile-care-au-cutii-de-valori-vor-fi-verificate-95385/]cazul
reclamatiilor de furt din casete[/url] trebuie lasate autoritatile sa
termine investigatiile.

„Tendinta aceasta am observat-o
inca de la declansarea crizei. Chiar de la aceasta masa in 2008-2009
spuneam despre procesul care reflecta criza – lipsa de incredere:
omul se ducea la banca, scotea banii din cont si se ducea la subsol
si depunea in caseta. si atunci erau dobanzi, de 8-10-12-14%.
Reflecta neincredere si ma opresc la neincredere cu toate
dimensiunile neincrederii”,a mai spus Isarescu.

Comunicatul detaliat privind decizia
BNR de a reduce dobanda cheie

Datele
macroeconomice releva accelerarea dezinflatiei datorita scaderii
semnificative a preturilor marfurilor alimentare ca efect al recoltei
agricole bune, al reducerii cotei TVA la paine si unele produse de
panificatie si al disiparii efectului de baza negativ din anul 2012.
Acesti factori se adauga impactului exercitat de persistenta
deficitului de cerere agregata si de ameliorarea anticipatiilor
inflationiste.

Sub
influenta factorilor mentionati, rata anuala a inflatiei a coborat la
nivelul de 1,88% in luna septembrie 2013 fata de 3,67% in luna
precedenta.

In acelasi timp,
rata medie anuala a inflatiei a consemnat o reducere in luna
septembrie 2013 la un nivel de 4,8% de la 5,1% in luna august. Rata
medie anuala a inflatiei determinata pe baza indicelui armonizat al
preturilor de consum – indicator relevant pentru asigurarea
comparabilitatii la nivel european si evaluarea procesului de
convergenta cu Uniunea Europeana – s-a redus in luna septembrie 2013
la un nivel de 4,1% de la 4,4% in luna august.

Imbunatatirea
evolutiei si perspectivelor inflatiei a permis BNR ajustarea graduala
a conduitei politicii monetare in ultimele luni in conditii
compatibile cu ancorarea eficace a anticipatiilor si in paralel cu
monitorizarea atenta a evolutiilor interne si internationale.

Exporturile, alaturi
de productia agricola a acestui an, au reprezentat principalul motor
al recentei revigorari a activitatii economice din Romania,
contribuind la o corec?ie substan?iala a deficitului de cont curent
al balan?ei de pla?i externe si la dinamizarea productiei
industriale. in acelasi timp cererea interna a manifestat o revenire
modesta, prefigurata a se intari gradual.

Dinamica anuala
reala a creditarii sectorului privat ramane in teritoriu
negativ in pofida unei relative
imbunatatiri a evolutiei imprumuturilor in moneda nationala.
Reducerile succesive ale ratei dobanzii de politica monetara din
ultimele luni s-au reflectat favorabil, cu un anumit decalaj, asupra
ratelor dobanzilor la imprumuturile acordate sectorului real.

Consolidarea
transmisiei politicii monetara este astfel de natura sa asigure
premise pentru revigorarea creditarii sustenabile, refacerea
increderii si sustinerea cresterii economice. Exista in continuare
spatiu pentru reducerea ratelor dobanzilor la imprumuturile acordate
companiilor si populatiei, cu respectarea normelor de
prudentialitate.

In sedinta de astazi
(marti, n.r.), CA al BNR a analizat si aprobat Raportul trimestrial
asupra inflatiei. Documentul indica perspectiva coborarii ratei
inflatiei catre niveluri minime istorice in prima parte a anului
2014, pe fondul prelungirii impactului tranzitoriu al recoltei
agricole din acest an si al scaderii cotei TVA la unele produse de
panificatie.

Potrivit proiectiei
actualizate, scaderea temporara, mai pronuntata a ratei inflatiei in
urmatoarele luni va fi urmata de evolutia acesteia in interiorul
intervalului de variatie din jurul tintei stationare de 2,5% pana la
finele orizontului de prognoza.

Riscurile asociate
prognozei actualizate provin in principal din mediul extern, fiind
legate de volatilitatea fluxurilor de capital in conditiile
procesului de dezintermediere transfrontaliera din sistemul bancar si
ale variabilitatii apetitului pentru risc al investitorilor.

In acest context, CA
al BNR a hotarat reducerea ratei dobanzii de politica monetara la
nivelul de 4,0% pe an de la 4,25%.
Astfel, incepand cu 6 noiembrie 2013, rata dobanzii aferente
facilitatii de creditare (Lombard) va cobori la nivelul de 7,0% pe an
de la 7,25%, iar rata dobanzii pentru facilitatea de depozit va fi de
1,0% pe an. CA al BNR a decis totodata continuarea gestionarii
adecvate a lichiditatii din sistemul bancar si mentinerea nivelurilor
actuale ale ratelor rezervelor minime obligatorii aplicabile
pasivelor in lei si in valuta ale institutiilor de credit.

Ajustarea graduala a
conditiilor monetare vizeaza mentinerea in mod sustenabil a
stabilitatii preturilor pe termen mediu corespunzator tintei anuale
stationare de 2,5%. Aceasta conduita va contribui la ancorarea
anticipatiilor inflationiste la un nivel scazut si la redresarea
sanatoasa, de durata a creditarii sectorului privat.

Implementarea
consecventa a unui mix adecvat al politicilor macroeconomice, in
linie cu prevederile noului acord preventiv de finantare externa
incheiat cu institutiile internationale, este de asemenea de natura
sa consolideze stabilitatea si perspectivele cresterii economiei
romanesti, intarind astfel rezistenta acesteia fata de socuri
externe.

BNR reafirma ca va
monitoriza atent evolutiile interne si ale mediului economic
international, astfel incat, prin calibrarea corespunzatoare a
conduitei politicii monetare si utilizarea adecvata a tuturor
instrumentelor de care dispune, sa asigure stabilitatea preturilor pe
termen mediu si stabilitatea financiara.

Conform calendarului
anuntat, urmatoarea sedinta a CA al BNR dedicata politicii monetare
va avea loc in data de 8 ianuarie 2014.